«Мир» для банков обойдется «в копеечку» и человеко-часы

Банки готовятся к работе с национальными картами «Мир». Напомним, первый выпуск карт НСПК ожидается к концу текущего года, а массовое внедрение отечественного платежного инструмента планируется в первом квартале 2016. И пока рынок с интересом ждет запуска очередного этапа развития Национальной системы, банки оценивают масштабы трудозатрат и финансовых расходов. Сама карта «Мир», претендующая на полноценного обращение и за пределами РФ, безусловно, должна соответствовать международным стандартам. И с этой точки зрения «пластик» будет обычным, «подходящим» ко всем действующим банкоматам и терминалам. Однако обслуживание национальной карты, а точнее используемое программное обеспечение, потребует от банков обновления и соответствующей настройки всех звеньев, участвующих в процессе.…

ЦБ обещает банкам прибыль, компаниям — кредиты, гражданам — карты «Мир»

Сегодня в рамках встречи с президентом России Владимиром Путиным председатель ЦБ Эльвира Набиуллина обнародовала прогнозы по результатам работы банковского сектора на конец года и пообещала, что уже в 2016 году будет эмитировано 30 млн национальных карт «Мир». В рамках встречи с Владимиром Путиным Эльвира Набиуллина сообщила, что прибыль российских банков за первое полугодие составила 51 млрд руб. «В целом за полугодие мы, например, по таким показателям, как прибыль, видим, что банковская система вышла на прибыль, хотя некоторые месяцы были убытки,— заявила она.— Мы считаем, что прибыль банковского сектора будет где-то на уровне 100 млрд руб. по году. Это, конечно, не 600 млрд руб. прошлого…

Суд защитил права держателей карт

Читинскую предпринимательницу привлекли к административной ответственности за увеличение цен для покупателей, расплачивающихся посредством пластиковых карт. «Обман покупателей» и статья 14.7 КоАП – именно так год назад классифицировал Роспотребнадзор действия ИП. Владелица магазина принимала от покупателей расчеты за товар банковскими картами, увеличивая стоимость покупки на комиссию по эквайрингу. Так, стоимость полотенцесушителя, фигурирующего в деле, обошлась покупателю по карте в сумму 3 148,67 руб., в случае расчета наличными цена бы составила 3 093 руб. Предпринимательница посчитала действия надзорного органа о привлечении ее к административной ответственности неправомерными, судебные тяжбы длились до год, однако суды поддержали Роспотребнадзор, указав на недопустимость установления разных цен для…

Visa увеличивает обороты, но могло быть и лучше

Данные квартальной отчетности Visa Inc. проиллюстрировали рост основных финансовых показателей. Американская компания показывает положительную динамику выручки: плюс 12% в годовом выражении, а также рост прибыли из расчета на акцию. Главная причина положительных трендов – увеличение числа безналичных операций по картам. Кроме того, отмечается также рост числа выпущенных карт, и, как следствие, -аналогичная динамика объемов обработанных операций. Финансовая картина выглядела бы еще привлекательней, если бы не расходы. За отчетный период затраты корпорации также показали рост, практически не отставая от доходов (+11%). Значительное влияние на оператора платежной системы оказали перемены на российском рынке. Появление НСПК «вмешалось» в деятельность Visa увеличением издержек. Финансовый…

НСПК подписала очередное соглашение по выпуску карт

Национальная система платежных карт и American Express стали партнерами по выпуску карт: между платежными системами подписано соглашение о выпуске ко-бейджингового «пластика». Это уже третье подобное соглашение НСПК. В данном случае речь идет об эмиссии карт «Мир»–AMEX. Международная платежная система American Express по результатам прошлого года обеспечила порядка 3% всех операций по оплате товаров и услуг банковскими картами в мире – это более 6,5 млрд. транзакций. Ранее сообщалось о достигнутом соглашении по совместному выпуску карт НСПК с MasterCard, а также с Japan Credit Bureau.

Национальная карта «МИР» обрела новые черты

Национальная система платежных карт презентовала окончательный вариант логотипа первой платежной карты «МИР». Напомним, что для создания бренда был организован общероссийский конкурс, однако сам логотип впоследствии дополнительно дорабатывался агентством Plenum Brand Consultancy, привлеченным НСПК. По информации НСПК и Plenum Brand Consultancy, изменение логотипа проводилось с целью улучшения возможности его масштабирования на небольшие носители. В итоговом варианте бренда использованы два цвета: зеленый и голубой, чтобы сохранить выбранную концепцию «мира», то есть неба и земли, а крыло, присутствовавшее на первоначальном логотипе – трансформировано в элемент буквы «Р». Представители НСПК считают, что в окончательном виде бренда удалось сохранить основную идею его автора.

Банки предлагают страховаться от «карточных» мошенников

Банки все чаще стали предлагать своим клиентам дополнительный вид страхования – от случаев мошенничества с банковской картой. Так, к числу кредитных организаций, клиенты которых могут выбрать подобный вид страхования, относятся Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ-24, Русский стандарт, Интеза, БинБанк (и это далеко не полный перечень). По данным Центробанка за прошлый год у россиян пропало с карт более полутора миллиардов. Средняя сумма мошеннической операции в пределах страны составила около 5,7 тыс. рублей. Однако предлагаемый вид страховой защиты вряд ли сможет решить проблему держателей карт. Страховые программы содержит ряд исключений, часть из которых являются достаточно стандартными для любых видов страхования. Но некоторые «нестраховые» случаи…

Расчеты по банковским картам в регионах к ЧМ-2018

С созданием Национальной системы платежных карт все чаще обсуждается вопрос об увеличении доли безналичных расчетов. На текущий момент подавляющий объем операция по банковским картам в России – это снятие наличных. С этим обстоятельством не хотят мериться ни Центробанк, ни кредитные организации. Наиболее остро данный вопрос стоит в регионах, где цифры статистики неумолимы. Так, в Ростове на заседании совета по вопросам кредитно-финансовой деятельности прозвучали цифры, согласно которым в Ростовской области на 10 тысяч населения приходится 49 терминалов, а на оплаченные безналично услуги приходится только 9.7%. При этом ГУ ЦБ по Ростовской области считает необходимым довести банковскую структуру до международного уровня к…

«МИР» и японская платежная система нашли пути для совместного развития

Национальная система платежных карт подписала второе соглашение о выпуске ко-бейджинговых карт с брендом «МИР». На этот раз успешно прошли переговоры с японской платежной системой Japan Credit Bureau (JCB). Будущим владельцам карты «МИР – JCB» будет доступна вся инфраструктура международной платежной системы JCB. Напомним, что НСПК уже подписано соглашение с MasterCard. Как и при сотрудничестве с европейской ПС, реализация договоренностей с Japan Credit Bureau обеспечит обслуживание отечественных карт за рубежом. Японская же платежная система получит отличную возможность дальнейшего развития на российском рынке.

Рынок банковских карт Крыма без ПРО100

Планы Сбербанка по закрытию проекта ПРО100 возможно не были бы так замечены, если бы не держатели карт, проживающие в Крыму. На текущий момент основной обслуживающий банк на Крымском полуострове – РНКБ – выпускает клиентам именно карточки платежной системы УЭК ПРО100. По ориентировочным данным эмиссия карт РНКБ в Крыму составила порядка 1 млн. штук. Это примерно половина всех выпущенных карт ПРО100. Локальность платежной системы УЭК позволила обеспечить доступ к банковским «карточным» услугам жителям Крыма, несмотря на международные санкции. Закрытие проекта, как отмечают ряд СМИ, может создать новые проблемы. Однако данные выводы являются очень спорными. Сбербанк, безусловно, прав в своем желании остановить…

MasterCard раскрывает карты: почему МИР будет именно с Maestro

На июньском Петербургском международном форуме одним из главных событий было подписание соглашения НСПК и MasterCard о совместном выпуске карт. Ко-бейджиговые карты выйдут с двумя брендами: МИР и Maestro. Как мы уже отмечали ранее, подписание соглашения между первой национальной системой платежных карт России и крупнейшей европейской международной платежной системой – важный и взаимовыгодный шаг для обеих сторон. Выбор бренда Maestro, как пояснил глава MasterCard в России Илья Рябый, не был случайным. Разработка бренда Maestro изначально проводилась для возможного интегрирования в национальные системы других стран. Так, в отличие от бренда MasterCard, который по всему миру вне зависимости от страны является единым брендом,…

НСПК обещает решить вопрос с воровством с пластиковых карт

Проблема кражи денежных средств с банковских карт остается актуальной на протяжении всего периода существования «пластика». Суммы похищенных средств за прошлый год в России далеко пересекли черту миллиарда. По данным Центробанка, самыми «уязвимыми» согласно статистике являются дебетовые карты. На кредитные и предоплаченные карты приходится немногим более 30% объема похищенных средств. Такие данные могут быть обусловлены двумя причинами: на дебетовых картах держателей хранится больше средств, и часть дебетовых карт составляют зарплатные карты, часто выпускаемые без чипов (а это самый легкодоступный для мошенников вариант). Бороться с мошенничеством на рынке банковских карт НСПК планирует внедрением новых разработок. Новые чипы и магнитные ленты должны повысить…

Развитие НСПК привело к отказу Сбербанка от «ПРО100»

Крупнейший российский банк планирует отказаться от дальнейшего развития своего карточного проекта «ПРО100». Руководство СБ РФ не видит перспектив «сберочных» карт наряду с банковскими картами национальной системы платежной карт. Карты ПРО100 выпускаются платежной системой «Универсальная электронная карта» (УЭК). Первоначально проект задумывался как выпуск карты, сочетающей в себе не только платежное средство, но и функции идентификатора, используемого при получении гражданином госуслуг. Однако проект не получил предполагаемого развития, в том числе из-за недостаточного финансирования. На текущий момент карты ПРО100 активно выпускаются банками, попавшими под санкции: УЭК фактически является единственной альтернативой международным платежным системам. Карты также действуют на территории Крыма. Сможет ли проработать УЭК…

Закон «О национальной платежной системе» планируют изменить для роста мобильной коммерции

Правительством одобрен законопроект, который предполагает внесение поправок в законы «О национальной платежной системе» и «О связи». Нововведения направлены на развитие мобильных платежей. Так, планируется разрешить совершать покупки при помощи мобильных платежей и при использовании корпоративного тарифного плана. На текущий момент законодательно это невозможно, поскольку корпоративные планы действуют в рамках договора, заключаемого юридическим лицом, а закон «О национальной платежной системе» позволяет подобные операции только абонентам – физическим лицам. Насколько данные изменения повлияют на темпы роста сегмента мобильной коммерции пока оценить сложно: большинство работодателей, предоставляя сотрудникам корпоративную сотовую связь, устанавливают ограничения на лимиты и услуги.

НСПК выпустит «МИР» с «Maestro»

Национальная система платежных карт заключила соглашение с международной платежной системой MasterCard о выпуске кобейджинговых банковских карт. На первых отечественных картах россиян будет два логотипа: МИР и Maestro. Эмиссия кобейджинговых карт совместно с одной из крупнейших платежных систем обеспечит выход НСПК на международный рынок. Карты, выпущенные в рамках подписанного соглашения, на территории России будут работать как национальные, за рубежом – как карты MasterCard. Заключение соглашения, безусловно, выгодно для обеих сторон: НСПК обеспечит клиентам возможность расчетов за границей, MasterCard – сохранит россиян в качестве клиентов.

Индия развивает национальную систему платежных карт

Индийская национальная система платежных карт RuPpay к следующему году планирует начать работу с кредитными картами. До текущего момента Национальная платежная корпорация выпускала только дебетовые карты. Как отмечает руководство RuPpay, индийский рынок обладает большим потенциалом для развития. Кроме того, выпуск в обращение национальных кредитных карт положительно скажется и на развитии торговли. В течение ближайших пяти лет планируется обеспечить национальными картами каждого гражданина. Заявленные планы RuPpay означают для Visa и MasterCard усиление конкуренции на индийском рынке банковских карт. Хотя на текущий момент подавляющее большинство расчетов осуществляется наличными деньгами, увеличение объемов розничного кредитования через кредитные карты может дать толчок и для развития в…

В Крыму будут выпущены первые карты НСПК

В рамках пилотного проекта Национальной системы платежных карт будут выпущены банковские карты для жителей Крыма. Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) – крупнейшая кредитная организация на территории Крымского полуострова заключила с НСПК соглашение по участию в выпуске первых отечественных карт с брендом «Мир». Первая эмиссия запланирована на декабрь текущего года. Первоначально карты будут выпущены государственным и муниципальным служащим, сотрудникам бюджетных организаций, а также гражданам, получающим выплаты из бюджета. РНКБ является уполномоченной кредитной организацией ПФР, на текущий момент банк выпускает карты платежной системы УЭК (ПРО100).

Российская карта – российский чип

ОАО НСПК планирует выпуск отечественных карт с чипом, разработанным российской компанией «НИИМЭ и Микрон». Чип сертифицирован по международным стандартам и может быть использован не только отечественными платежными системами, но и международными. На текущий момент при производстве карт используются чипы Atmel, STMicroelectronics, NXP, Infineon и Samsung, Renesas. Российская разработка является достойной альтернативой указанным чипам американского, европейского и азиатского производства. Первые банковские карты НСПК планируется выпустить с магнитной лентой и чипом с использованием программного обеспечения, поддерживающего только контактные технологии, в дальнейшем планируется внедрение безконтактных платежей. «НИИМЭ и Микрон» является далеко не новичком рынка. Компания входит в один из крупнейших холдингов, который сотрудничает…

Как и чем расплачиваться в Крыму

Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ) — крупнейшая кредитная организация на территории Крымского полуострова. Банком открыты более двухсот отделений для обслуживания жителей Крыма. Руслан Арефьев, член совета директоров РНКБ, заверил СМИ, что сложностей с расчетами, переводами и снятии наличных средств на территории Крыма у туристов не возникнет. РНКБ готов предложить клиентам полный спектр финансовых услуг. Кроме того, у приезжающих в Крым туристов есть также бесплатная возможность выпустить мгновенную карту РНКБ, – банк обладает собственным эмиссионным центром. Без каких-либо ограничений действует также система Про100. Ранее сообщалось, что обслуживание карт платежных систем Visa и MasterCard будет восстановлено в Крыму до конца текущего года.

НСПК против теневой экономики

Национальная система платежных карт, созданная после прекращения обслуживания Visa и Mastercard банков, попавших под санкции, будет не только обеспечивать бесперебойное проведение транзакций. Развитие НСПК в дальнейшем должно способствовать уменьшению доли теневой экономики страны. Доводы приводит информационный портал Bankir.ru, цитируя директора организационно-правового департамента НСПК Олега Тишакова. До конца текущего года планируется выпуск первой отечественной карты под брендом «МИР». На начальном этапе национальные карты получат муниципальные и государственные служащие, работники бюджетных организаций. К 2017 году НСПК планирует занять порядка 40% рынка банковских карт в России. Внедрение инновационных технологий, востребованных банковских продуктов должно способствовать развитию безналичных платежей. На текущий момент основная доля операций…